事中/事后监督稽核系统

本系统是商业银行防范金融风险所必需的应用软件系统之一,在防范目前的金融风险基础上,满足了商业银行业务和发展的需要。采用交易监控开式的事中监督与事后监督相结合来全面控制和监督业务流程和内容。对“大会计综合业务系统”的所有业务及综合业务衍生业务进行监督且不分储蓄、对公和卡业务,真正做到“大会计综合业务”的事后监督。

产品功能

本系统是为了审核原始凭证的合法性、业务交易的正确性及由此产生数据的准确性、真实性,并能及时发现和纠正各种差错、杜绝隐患,保证核算质量,充分发挥计算机监督和控制的先进手段,以达到全面监督所有业务的上目的。

本系统属于典型的事务处理和信息管理系统,它既包括了银行业务的前台业务处理和后台维护,同时,也包括业务数据的统计信息。

  • 按账号进行处理的票据的明细监督:在逐笔输入对应的账号、金额、流水号等记账要素,机器自动与前台业务流水进行勾对,正确,则通过;错误,则给予提示,如是录入员的错误,可随机修改;如是前台业务人员的错误,确认后自动记录差错登记表。
  • 不按账号记账的票据的明细监督:不通过账号核算的会计科目的复核,包括现金交款,提取应付未付利息等直接通过会计科目核算的业务监督。逐笔录入各笔票据的记账要素,如科目号、借贷方发生金额等,机器自动与前台业务流水进行勾对,正确,则通过;错误,则给予提示,如是录入员的错误,可随机修改;如是前台业务人员的错误,确认后自动记录差错登记表。
  • 特殊交易监督:监督前台柜员发生的特殊业务。主要有数据修改、冻结/解冻、挂失/解挂等等业务。要求录入特殊操作的有关记录,机器自动与前台业务流水进行勾对,正确,则通过;错误,则给予提示,如是录入员的错误,可随机修改;如是前台业务人员的错误,确认后自动记录差错登记表。
  • 重要凭证的监督:按科目录入凭证的领用、使用、作废的数据,机器自动与前台业务流水进行勾对,正确,则通过;错误,则给予提示,如是录入员的错误,可随机修改;如是前台业务人员的错误,确认后自动记录差错登记表。
  • 非帐务差错的监督:非帐务差错包括存取款凭条填写错误等,系统提供录入界面以便监督员录入错误帐号、流水号、差错原因等记入差错登记簿。

产品特点

  • 本系统采用数据集中,分布监督和集中监督相结合的模式。银行可以根据自己的实际情况,选择中心统一监督或各营业点自己监督的模式。
  • 系统响应时间要均匀且速度较快,具有一定的实时特性。
  • 各类业务处理的数据有一定独立性。安全性高,可靠性高。应可保证数据的完整性和正确性。
  • 能适应业务的发展的需要。即本系统要有一定的适应能力和扩展能力。
  • 本系统采用高起点开发,充分利用现有软、硬件资源,利用现有技术成果,使系统很快投入运行,缩短开发周期,以收到事半功倍的效果。
  • 根据商业银行计算机应用系统现状,以后业务发展速度,计算机发展趋势及特点,同时又考虑对当前现有系统的充分利用,保护客户投资,本着少花钱,多办事的精神,因此我们把本系统的运行主机定在UNIX服务器上,这样既节省了用户的硬件投资,又与用户的业务数据隔离,保证了业务数据的安全,使本系统与综合业务系统完全独立,互不影响;同时,本系统与综合业务系统又有着千丝万屡的联系,本系统以综合业务系统的数据为基础,生成本系统自己的一整套数据,并对综合业务系统进行详细监督,产生监督数据及报表。
  • 事后监督副本账集中在中心机房主机上,通过网络从业务系统主机获得交易账务信息进行监督核对。事后监督员录入每笔业务的关键要素,如账号、流水号、发生额、余额等,并由计算机自动核对对应前台凭证,核对无误后自动入账。在监督过程中,如果发生差错,能够自动统计差错次数,并能够得到差错原因和操作柜员。日终可据此打印出差错记录表。

运行环境

数据库:Oracle、Sybase、Informix、DB2

主机:IBM、HP、COMPAQ、SUN等小型机及PC Server运行环境。

主机操作系统:AIX、SCO UNIX、HP-UX、TRU64UNIX、Solaris

中间件:CICS、MQ、Tuxedo、TongLink

前置机操作系统:SCO UNIX、LINX

 

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