稽核审计管理平台

1.  需求分析

目前,银行在稽核工作中所面临的稽核人员手工操作繁重、覆盖业务广度不够、操作不规范、时效性低等问题十分严峻,影响了银行的长期发展。所以如何在保障银行审慎、稳健、安全经营的前提下,建立基于业务系统之上,可有效辅助和规范稽核人员日常工作,切实提高风险防控能力的稽核系统迫在眉睫,但是难度很大,具体挑战表现在:

分散的海量数据不易收集且数据质量不高:稽核基础数据分布于银行内外等众多区域,有效集中各个区域系统中的数据十分困难。而保证数据准确性更成为难题之一;

稽核力量不强、稽核经验共享难度大:传统稽核中,只能按照以往经验,采用人工对抽样数据进行合规性、风险性分析,并且数据分析经验很难共享;

多变的业务规则导致风险漏洞的加大:不同的业务系统,都有一套自己的业务规则定制操作,随着行内实际业务的调整,各系统的业务规则也随之发生变动,如果没有一套完整的监控体系那么则会存在严重的风险漏洞;

稽核工作量大、人员少,难以适应银行发展速度:银行业务量以年均10%以上的速度递增,稽核工作量也相对增加,依赖人力和传统的稽核方法再也无法满足稽核的需求;

稽核范围过窄,事前、事中监督难:稽核部门很大程度上还处于查错纠弊和事后审查的阶段,对将要发生或正在发生的风险防御滞后。

2. 解决方案的主要功能

稽核审计管理平台:对系统安全、稽核流程、稽核人员信息、参数化配置、业务规则配置等进行统一管理;

非现场审计平台:通过连续地采集被审计机构的各种业务系统数据,采用合规监测、指标分析、敏感交易进行持续监测分析,查找经营管理中存在的问题、疑点和敏感交易,确定审计重点,为现场审计和相关决策提供线索和依据,使审计人员从大量的重复性工作中解脱出来。

现场审计平台:按照国家审计准则、相关审计规范,参照审计工作特点,项目流程管理规范,实现现场审计作业的规范化、标准化、流程化,实现审计文档的电子化和部分审计文件的在线审核和传递。如审计计划、审计实施、审计报告、审计底稿和问题整改、归档管理、质量控制、审计成本的管理等。

查证分析平台:将原始生产数据作不同角度的分析、疑点结果核对,对总账、明细账、交易流水进行总账关系、资金流向、关联关系、客户信息查询等,分析、查找违规行为、潜在风险及异常情况,通过分层次筛选与综合过滤,实现快速审计目的。

内控评价平台:包括过程评价、结果评价、综合评价、内控分析,对经营部门、各分支行、各项产品、岗位或业务流程进行评价。过程评价是对内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈等体系要素的评价。通过测试关键控制点,在经营活动中是否真实,内控制度是否贯彻执行,执行程序如何,是否发挥其功能,是否采取控制措施,控制目标是否达到;结果评价是对内部控制主要目标实现程度的评价;

综合评价通过对这些内控因素分别进行权重评价,利用矩阵模型对其进行内控评分,得出评价结果。对内控评价结果进行排名分析、薄弱环节重点分析,掌握银行分支机构、各业务部门、重要岗位的内部控制管理状况。

违规积分管理:员工违规行为积分标准按照辖内各营业网点在岗人员、部门进行计算,按会计主管、支行行长、综合柜员、信贷员、客户经理、现金出纳、联行结算、库管、安全保卫等岗位可根据其从事的岗位对照相应的岗位积分考核。

员工违规行为实行岗位积分,采取“按月统计、季度考核、年度总评”的方式进行考核。违规积分将按业务条线、岗位进行统计,按月排名、评级,季度、半年度、年度纳入部门和基层支行考核,并作为年度考评依据

知识库:包含审计法律法规库、案例库、专家经验库等归类整理,确保日后业务发展有借鉴依据,实现稽核经验共享。

交流平台:为稽核人员提供一个开放的交流平台,促进稽核员之间相互学习、取长补短、增长知识。

基础信息管理平台:把所需的不同业务系统数据通过ETL工具从数据标准、质量、格式等方面对数据收集、清洗、转换,如核心业务系统、财务系统、信贷系统、银行卡系统、中间业务系统,使其满足审计数据分析的需要。

3. 稽核审计平台优势

基于J2EE的开放平台,SOA架构模式,采用业务标准的成熟的技术,组件化设计,为系统能够达到可重用、扩展和兼容的要求提供了良好的可扩展性。

自然化语言灵活配置各种规则,无需二次编码,提高开发部署效率,降低了系统维护成本,缩短了规则变更上线周期。

全新商务智能审计视角,智慧的稽核审计思维方式,不再需要在不同界面之间转换,可以随意地将视图内信息查看,带来直观的导航、更强大的功能,以及更简洁的外观。

连续性监测,关注可疑敏感交易、操作,可以连续监测次数、操作时间、人员等在区域内进行跟踪、监控,提高工作的针对性,预警的及时性。

系统将分散在多个不同业务系统中的数据信息,按照审计系统的需要真正理解审计业务数据的含义,实现跨越多平台、多系统整合数据,提高数据质量。

平台组件式结构可以任意组合,个性化定制搭建工作平台。

业务价值:

提升系统自动化程度,提高稽核工作效率,降低了稽核人员的工作量;

提升银行综合运营能力,在资本市场中树立良好企业形象,增强银行竞争力;

降低银行面临的潜在风险,从而提高银行内控管理能力;

技术价值:

提升银行稽核系统的灵活性,为您提供丰富的数学模型/专家经验,平台可灵活定制;

为您提供灵活的业务规则自定义能力以及快速的部署能力;

方便海量数据抽取及整合,提高数据质量;

提供了高效报表制作、即席查询工具;

可为用户的分析和报表请求提供秒级响应;

 

联系方式:lanzs@dhcc.com.cn

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